Un pilier privé
aligné à vos objectifs.
Le 3e pilier peut servir à préparer la retraite, optimiser la fiscalité, protéger vos proches ou structurer un futur achat immobilier. L’important est de choisir une solution cohérente avec votre horizon, votre budget et votre tolérance au risque.
- Objectif retraiteProjeter le rôle du 3e pilier dans votre revenu futur.
- FiscalitéComprendre les leviers fiscaux possibles selon votre situation.
- ProtectionVérifier la couverture en cas d’incapacité, de décès ou de changement familial.
- ImmobilierRelier prévoyance, fonds propres et projet d’achat si nécessaire.
Analyse personnelle
On part de votre situation réelle : revenus, charges, famille, projets, fiscalité et horizon de retraite.
Projection claire
Vous visualisez les impacts possibles avant de prendre une décision ou de modifier une solution existante.
Protection globale
L’objectif n’est pas seulement d’épargner, mais de protéger correctement ce qui compte.
Comprendre vos avoirs
avant de décider.
La LPP, les avoirs de libre passage et les rachats éventuels demandent une lecture prudente. Fidelis Group vous aide à clarifier les conséquences possibles sur la retraite, la fiscalité, la famille ou un projet immobilier.
- Lecture LPPComprendre les prestations assurées et les points à surveiller.
- Libre passageStructurer les avoirs disponibles en cas de changement professionnel.
- Rachat LPPÉvaluer l’intérêt potentiel avant une décision fiscale ou retraite.
- CoordinationMettre en cohérence prévoyance, hypothèque et protection familiale.
Une réponse claire
avant une décision.
Un rendez-vous permet de reprendre vos documents, vos objectifs et vos questions pour construire une vision simple de votre prévoyance.
Les informations présentées restent indicatives. Une analyse personnalisée est nécessaire avant toute décision liée à la prévoyance, à la fiscalité, à un rachat LPP ou à un projet immobilier.